公安部发布金融领域“黑灰色产业”违法犯罪十?
据央视新闻报道，12月25日，公安部在北京召开专题新闻发布会，通报公安部、国家金融监督管理局联合部署打压金融领域“黑灰色产业”违法犯罪聚集性举措成效，并公布了十大典型案例。一、北京市钱某某等人涉嫌贷款诈骗案 2024年5月，北京市公安局依法立案侦查钱某某等人涉嫌贷款诈骗案。经查，2023年7月以来，以犯罪嫌疑人钱某某、赵某某等人为首的犯罪团伙，在北京郊区组织了大量以贷款需求为目的的“白户”。他们通过虚构种植大棚、市场摊位、夸大交易流量等方式，利用某商业银行的“XX贷”产品，获得6000万元以上大规模涉农贷款政策资金。该犯罪团伙内部分工明确。有专人负责为“白户”贷款申请人安排住宿、开发虚构项目、对接银行、支付利息、提款“护航”，形成了一条“黑灰产业”产业链。目前，公安机关已将钱某某、赵某某等犯罪嫌疑人移送检察院侦查起诉。 2、内蒙古宋某某等涉嫌敲诈勒索案 2025年以前，内蒙古自治区呼和浩特市公安机关对宋某某等涉嫌敲诈勒索案立案侦查。经查，2024年10月至2025年7月，犯罪嫌疑人宋某某等人非法获取大量信用卡债务人信息并与信用卡持卡人签订所谓“信托合作协议”，组成反催收敲诈团伙作为“代理人”。该团伙通过“设陷阱”故意制造银行和收款公司违规经营的假象，经常在短时间内向金融监管机构发起大量恶意投诉，向相关银行和收款公司施压。其声势浩大，不仅帮助持卡人摆脱信用卡债务，还乘机敲诈勒索，共向催收公司勒索18.8万元。目前，宋某某等犯罪嫌疑人已被检察院批准逮捕，案件正在进一步侦办中。 3、施上海等人涉嫌合同诈骗。 2025年3月，上海市公安局对石某等人涉嫌合同诈骗罪立案侦查。与法律共舞。经查，犯罪嫌疑人施某自2022年3月起，以非法占有为目的，与北京某保险机构签订《保险业务团队管理协议》和《续保责任书》。此后，石某伙同他人对全国投资者进行大肆宣传，利用无实际投保意愿的投保人和名义推销员，一年后恶意退保，骗取受害公司保险回扣400万元以上。目前，公安机关已将施某等犯罪嫌疑人移送检察院侦查起诉。 4、江苏省龚某某等人贷款诈骗案。 2024年10月，江苏省泰州市公安机关依法立案侦查一起涉及龚某某等人的涉嫌贷款诈骗案件。经调查后，罪2023年7月，犯罪嫌疑人龚某某与多家贷款中介机构、二手车经销商合作，在全国多地招募无异常信用报告的普通民众。同仁充当“债务人”，训练包袱，指使“债务人”利用虚假证明材料骗取银行购车贷款，给银行等金融机构造成直接经济损失600万元以上。目前，龚某某等主要犯罪嫌疑人已被靖江市人民法院依法判处十年六个月至一年不等的有期徒刑。其余犯罪嫌疑人均被移送审查起诉。 5、浙江江某等人涉嫌贷款诈骗罪。 2024年12月，浙江省台州市公安机关依法立案侦查涉嫌诈骗罪。江氏贷款等。经查，2023年1月以来，犯罪嫌疑人姜某等人以“低风险、高回报”为诱饵，诱导白贷申请人充当“债务人”。工作人员为其定制整套营业执照、财务报表等经营信息，伪造房产证、车辆登记证等资产证明，与银行串通帮助“债务人”顺利取得贷款资格，在进行演讲培训后对7家银行实施贷款诈骗，涉案金额逾9000万元。目前，公安机关已将江某等犯罪嫌疑人逮捕，案件正在进一步侦办中。 6、江西省张某某等人阿拉帕涉嫌贷款诈骗罪。 2025年3月，江西省吉安市公安机关依法立案侦查张某某等涉嫌贷款诈骗案件。之后在经查，2019年至2024年，犯罪嫌疑人张某某为清偿巨额个人金融债务，伙同杨某某、周某某等人，以高额回扣为诱饵，吸引周围亲友以其名义申请贷款，进而伪造房产结婚证、户内结婚登记、户口本等贷款信息77条。贷款人名义与个体商业银行信贷账户经理合谋，先后申请89笔个人住房抵押贷款，骗取银行信贷资金共计1.1亿元。目前，公安机关已将张某某等重大犯罪嫌疑人移送检察院侦查起诉。 7、山东王某等人涉嫌贷款诈骗罪。 2025年8月，山东省青岛市公安机关依法立案侦查涉嫌贷款诈骗案王某等人。经查，2020年以来，犯罪嫌疑人王某、成某等人作为主要贷款中介，在全国多地组建了10余家二级贷款中介。二级贷款中介机构识别有贷款需求的当地“借款人”。王某等大型贷款中介通过伪造“银行对账单、房产证、就业证明”等手段，包装“债务人”符合大额住房贷款条件，并配合房产评估公司对“债务人”交易的二手房进行高估，抬高贷款价值，并在贷款过程中与其配合，配合银行购买银行房屋进行贷款诈骗，合计金额逾目前，公安机关已将犯罪嫌疑人王某、程某等人抓获，案件正在进一步侦办中。涉嫌保险诈骗罪。 2025年5月，河南省商丘市、浙江省公安机关对河南省口口市“人伤黄牛”中介团伙保险诈骗案依法提起公诉。经侦查，以犯罪嫌疑人李某某为首的犯罪团伙以律师事务所名义，在各医院寻找交通事故受害者。他们以“提高伤残程度、获得更多赔偿”为诱饵，诱骗交通事故受伤人员签订《事故理赔代理协议》，通过“买赔偿金”、“谈股份”等方式控制理赔流程，获取不正当利益。犯罪团伙内部分工明确。在伤残评估中，“伤病黄牛”伙同评估人员，指使伤者伪造伤情，虚假提高伤残等级。贿赂个别医生出具虚假医疗证明，评估机构利用其出具虚假残疾评估意见。据统计，该犯罪团伙骗取多家保险公司理赔资金1亿多元。目前，公安机关已将李某某等犯罪嫌疑人逮捕，案件正在进一步侦办中。 9、广东周某某等人涉嫌集资诈骗、非法挪用公众存款案。 2025年2月，广东省中山市公安机关依法立案侦查周某某等人作为维权机构以“债务减免40折”名义实施的非法集资案。经查，2023年3月以来，犯罪嫌疑人周某某等人设立了多家与“辛某”相关的公司。无资格连接机智一些银行或不良资产处置公司，通过线下推介会、线上推介会等方式，以“债务减免40%”为幌子，向不特定社会群体公开宣布该公司与多家AMC（资产管理公司）机构有合作关系。针对信用卡逾期以及银行金融机构贷款的客户，从债务人债务总额的40%中收取债务减免资金，承诺在一定期限内帮助其清偿全部债务，吸收身份不明债务人的债务减免资金，并设立“债务审查部门”，冒充客户，接听催收电话。截至事发，已收到来自全国28个省份1.4万名负债客户的债务减免资金逾9亿元。目前，公安机关已以涉嫌集资罪将周某某等人移送检察院侦查起诉。g 诈骗、非法挪用公众存款。 10、重庆市唐某等人涉嫌贷款诈骗罪。 2024年3月，重庆市公安局依法立案侦查唐某等犯罪团伙实施的贷款诈骗案件。经查，2021年以来，唐某等15个贷款诈骗犯罪团伙通过网络媒体向客户兜揽贷款，宣传提供所谓企业包装服务获取银行贷款，并向客户提供“债主”服务。在此过程中，唐某等人人为包装业务信息，创造业务条件，在网上审批贷款时欺骗银行，只付利息不付本金，并因经营不善、无力偿还贷款而制造民事合同违约的假象。诈骗贷款总价值近亿元。目前，检察院已立案侦查对唐某等犯罪嫌疑人提起公诉。 （央视记者 朱云 聂成毅） 编辑 秦艳婷
